- بونص ترحيب على الإيداع من XM أكثر قيمة من بونص إيداع 20% من HFM للمبتدئين
- كلا الوسيطين يحملان ترخيص DFSA المهم لمتداولي الشرق الأوسط
- HFM تقدم حداً أدنى 0$ للإيداع مقابل 5$ من XM
- XM تتفوق في جودة الدعم التعليمي والندوات العربية المتخصصة
وسيط عالمي منظم +20 مليون عميل حول العالم يثقون بـ XM
- تداول أكثر من 1,400 أداة
- عروض بونص حسب الدولة حيث تتوفر
- MT4 و MT5 متاحان
- إيداع وسحب بسهولة
- رافعة حتى 1000:1 حيثما تتوفر
- نسخ التداول: تابع وانسخ كبار مديري الاستراتيجيات تلقائيًا
ملاحظة ميدانية – يونيو 2026: قد تختلف تفاصيل XM حسب بلد الإقامة والكيان القانوني. قبل تطبيق هذا الدليل، قارن ما يظهر لك في صفحة التسجيل أو منطقة الأعضاء مع النقاط أدناه، خاصة نوع الحساب والبونص وشروط السحب.
آخر تحديث:
نظرة عامة#
XM و HFM (المعروفة سابقاً بـ HotForex) وسيطان دوليان راسخان في سوق الفوركس مع حضور قوي في الأسواق الناشئة، خاصة الشرق الأوسط وأفريقيا وجنوب شرق آسيا. كلاهما يعملان منذ أكثر من عقد ويخدمان ملايين المتداولين حول العالم.
XM تأسست عام 2009 ونمت لتخدم أكثر من 20 مليون عميل في 190 دولة. تشتهر XM بدعم العملاء الحائز على جوائز ومواردها التعليمية الشاملة وبرامج المكافآت الصديقة للمتداولين بما فيها بونص ترحيب على الإيداع.
HFM (HotForex Markets) تأسست عام 2010 وأعادت تسمية علامتها التجارية إلى HFM في 2022. تشتهر HFM بتنوع أنواع الحسابات وسبريداتها التنافسية ومحفظتها التنظيمية الواسعة التي تشمل عدة ولايات قضائية.
جدول المقارنة السريعة#
| الميزة | XM | HFM |
|---|---|---|
| سنة التأسيس | 2009 | 2010 |
| التنظيم | CySEC, DFSA, FSCA, FSC/FSA, CMA | CySEC, FCA, DFSA, FSCA, FSC, CMA |
| الحد الأدنى للإيداع | 5$ | 0$ |
| السبريد (EUR/USD) | من 0.6 نقطة (Ultra Low) | من 0.0 نقطة (Zero) |
| العمولة | 0$ (قياسي/Ultra Low) | 3$/لوت/اتجاه (Zero) |
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:2000 |
| المنصات | MT4, MT5, تطبيق XM | MT4, MT5, تطبيق HFM |
| حساب إسلامي | نعم (جميع الحسابات) | نعم (حسابات محددة) |
| بونص | 30$ على الإيداع + بونص إيداع | بونص إيداع 20% |
| لغات الدعم | +30 بما فيها العربية | +25 بما فيها العربية |
| التعليم | شامل (ندوات، دورات) | جيد (فيديوهات، مقالات) |
| الأدوات المالية | +1,400 | +1,000 |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (HFcopy) |
التنظيم#
كلا الوسيطين XM و HFM منظمان من عدة جهات وبتراخيص في عدة ولايات قضائية. HFM تحمل نطاقاً أوسع قليلاً من التراخيص، بينما XM تشمل تغطية DFSA وFSCA الإقليمية.
تراخيص XM التنظيمية الرئيسية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #120/10
- DFSA (دبي، DIFC) — ترخيص #F003484
- FSCA (جنوب أفريقيا) — ترخيص #49976
- FSC (بليز) — ترخيص #8557558
- بالإضافة إلى FSA (سيشيل)، FSC (موريشيوس)، SCA (الإمارات)، CMA (كينيا)
تراخيص HFM التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #183/12
- FCA (المملكة المتحدة) — ترخيص #801701
- DFSA (دبي، الإمارات) — ترخيص #F004885
- FSCA (جنوب أفريقيا) — ترخيص #46632
- FSC (موريشيوس) — ترخيص #C110008214
- CMA (كينيا) — ترخيص #155
| الجانب | XM | HFM |
|---|---|---|
| جهة تنظيمية من المستوى الأول | ASIC | FCA, CySEC |
| جهة تنظيمية أوروبية | CySEC | CySEC |
| الشرق الأوسط | DFSA | DFSA |
| أفريقيا | — | FSCA, CMA |
| فصل أموال العملاء | نعم | نعم |
| حماية الرصيد السالب | نعم | نعم |
| تأمين المسؤولية المدنية | — | حتى 5,000,000€ |
الحكم على التنظيم: كلاهما منظمان جيداً. XM تعمل عبر كيانات منظمة متعددة تشمل CySEC وDFSA وFSCA وFSC/FSA، مع تغطية قوية للاتحاد الأوروبي والشرق الأوسط ومناطق دولية. لمتداولي الشرق الأوسط، كلاهما يحمل تراخيص DFSA مما يجعل المقارنة شبه متعادلة.
السبريدات والرسوم#
تكاليف التداول هي حيث تصبح الفروقات أكثر وضوحاً. دعنا نقارن أنواع الحسابات الأكثر شيوعاً.
سبريدات XM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.6 نقطة | 2.1 نقطة | 1.6 نقطة | 3.5 نقطة |
| Ultra Low | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.5 نقطة |
| XM Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 2.0 نقطة |
XM Zero يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه.
سبريدات HFM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| Cent | 1.2 نقطة | 1.8 نقطة | 1.4 نقطة | 3.0 نقطة |
| Premium | 1.2 نقطة | 1.6 نقطة | 1.3 نقطة | 2.8 نقطة |
| Pro | 0.5 نقطة | 0.6 نقطة | 0.5 نقطة | 1.4 نقطة |
| Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.0 نقطة | 1.5 نقطة |
حساب HFM Zero يفرض عمولة 3$/لوت/اتجاه. حساب HFM Pro يتطلب حداً أدنى 100$ بلا عمولة.
مقارنة التكلفة الإجمالية (EUR/USD، لوت قياسي واحد ذهاباً وإياباً):
| XM Ultra Low | XM Zero | HFM Pro | HFM Zero | |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة السبريد | 6.00$ | 0.00$ | 5.00$ | 0.00$ |
| العمولة | 0.00$ | 7.00$ | 0.00$ | 6.00$ |
| الإجمالي | 6.00$ | 7.00$ | 5.00$ | 6.00$ |
حسابات Pro وZero من HFM تفظهر ميزة طفيفة في التكلفة لكل صفقة. لكن هذا لا يأخذ في الاعتبار برامج المكافآت من XM التي يمكنها تعويض تكاليف التداول بفعالية.
الرسوم غير التداولية:
- الإيداع/السحب: كلاهما يقدم إيداعات مجانية ومعظم السحوبات
- رسوم عدم النشاط: XM تفرض 5$/شهر بعد 90 يوماً. HFM تفرض 5$/شهر بعد 6 أشهر
- أسعار السواب: متقاربة لدى كلا الوسيطين؛ كلاهما يقدم خيارات خالية من السواب
الرافعة المالية#
| XM | HFM | |
|---|---|---|
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:2000 |
| الرافعة الافتراضية | 1:888 (قابلة للتعديل) | 1:500 |
| الرافعة على العملات الرئيسية | حتى 1:1000 | حتى 1:2000 |
| الرافعة على الذهب | حتى 1:1000 | حتى 1:2000 |
| الرافعة على العملات الرقمية | حتى 1:250 | حتى 1:50 |
| الرافعة على الأسهم | حتى 1:20 | حتى 1:25 |
الحكم على الرافعة: HFM تقدم رافعة قصوى أعلى، لكن الفرق العملي ضئيل للمتداولين المسؤولين. 1:1000 من XM أكثر من كافف، وتقدم XM رافعة أفضل على عقود الكريبتو (1:250 مقابل 1:50 من HFM).
أنواع الحسابات#
أنواع حسابات XM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| مايكرو | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات مايكرو (1,000 وحدة) |
| قياسي | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات قياسية |
| Ultra Low | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | سبريد منخفض بلا عمولة |
| XM Zero | 100$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام |
أنواع حسابات HFM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| Cent | 0$ | 1.2 نقطة | 0$ | لوتات سنت للتداول المصغر |
| Premium | 0$ | 1.2 نقطة | 0$ | التداول القياسي |
| Pro | 100$ | 0.5 نقطة | 0$ | سبريد منخفض، تنفيذ فوري |
| Zero | 0$ | 0.0 نقطة | 3$/لوت/اتجاه | سبريدات خام |
| HFcopy | 100$ | 1.0 نقطة | 0$ | نسخ الصفقات |
المنصات#
كلا الوسيطين يعتمدان على نظام MetaTrader ويكملانه بتطبيقات خاصة.
XM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق XM (تطبيق هاتف خاص)
HFM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق HFM (تطبيق هاتف خاص)
| الميزة | XM | HFM |
|---|---|---|
| MT4 | نعم | نعم |
| MT5 | نعم | نعم |
| تطبيق خاص | تطبيق XM | تطبيق HFM |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (HFcopy) |
| VPS | مجاني (مشروط) | مجاني (مشروط) |
| Autochartist | نعم | نعم |
| Trading Central | لا | نعم |
كلا الوسيطين يقدمان تجارب منصات مماثلة. HFM تشمل تكامل Trading Central لتحليل السوق، بينما XM تعوض ذلك ببرنامجها الواسع للندوات والميزات التعليمية المدمجة في تطبيقها.
الحسابات الإسلامية#
كلا الوسيطين يلبيان احتياجات المتداولين المسلمين بخيارات حسابات خالية من السواب.
الحساب الإسلامي من XM:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (مايكرو، قياسي، Ultra Low، Zero)
- لا رسوم سواب أو تبييت على المراكز الليلية
- لا رسوم إضافية أو هوامش أو توسيع سبريد
- يففعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- لا انتهاء أو حد زمني على حالة الإعفاء من السواب
الحساب الإسلامي من HFM:
- متاح على حسابات Premium وPro وZero
- لا رسوم سواب على المراكز الليلية
- قد تكون هناك شروط محددة حسب الأداة المالية
- يففعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- الشروط قد تختلف حسب الأداة وفترة الاحتفاظ
دعم العملاء#
دعم العملاء هو من المجالات التي تتفوق فيها XM باستمرار على منافسيها بما فيهم HFM.
| الجانب | XM | HFM |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | 24/5 | 24/5 |
| البريد الإلكتروني | نعم | نعم |
| الهاتف | نعم | نعم |
| اللغات | +30 | +25 |
| الدعم بالعربية | فريق عربي متخصص | متاح |
| وقت الاستجابة | أقل من دقيقة (دردشة) | أقل من 3 دقائق (دردشة) |
| مدير حساب شخصي | نعم | نعم (Premium وأعلى) |
| الندوات | منتظمة (بعدة لغات) | أحياناً |
| الندوات الحضورية | نعم (فعاليات عالمية) | نعم (مناطق محدودة) |
| العمق التعليمي | شامل | جيد |
مميزات دعم XM:
- أوقات استجابة أسرع في الدردشة المباشرة (أقل من دقيقة باستمرار)
- فريق دعم عربي متخصص أكبر
- ندوات مباشرة منتظمة بالعربية تغطي تحليل السوق والتعليم
- برنامج ندوات حضورية عالمي
- أكثر من 200 فيديو تعليمي وأدلة تداول شاملة
- دعم حائز على جوائز معترف بها من هيئات الصناعة
مميزات دعم HFM:
- دعم جيد متعدد اللغات بأكثر من 25 لغة
- مديرو حسابات شخصيون لحسابات Premium وأعلى
- تكامل Trading Central لأبحاث السوق
الحكم النهائي#
XM و HFM كلاهما وسيطان موثوقان ومنظمان من عدة جهات مع عروض قوية. إليك كيف تختار بينهما.
اختر XM إذا كنت:
- تقدّر دعم عملاء من الدرجة الأولى وأوقات استجابة سريعة
- تريد بونص ترحيب على الإيداع لبدء التداول بلا مخاطرة
- متداولاً مبتدئاً أو متوسطاً يستفيد من التعليم
- تريد الوصول لسبريدات ضيقة (Ultra Low) بإيداع 5$ فقط
- تتداول من الشرق الأوسط وتريد تنظيم DFSA مع دعم عربي
- تفضل بونصات إيداع (حتى 5,000$) لتعويض تكاليف التداول
- تريد ندوات ومحتوى تعليمي منتظم بلغتك
اختر HFM إذا كنت:
- تعطي الأولوية لأوسع تغطية تنظيمية ممكنة (6 تراخيص)
- تحتاج رافعة قصوى 1:2000
- تريد تكامل Trading Central لتحليل السوق
- تفضل نظام HFcopy للتداول الاجتماعي
- تحتاج حساب Cent مخصص لأحجام مراكز متناهية الصغر
بشكل عام: XM تقدم تجربة تداول أكثر شمولاً لغالبية متداولي التجزئة. تجميعتها من بونص ترحيب على الإيداع وحد أدنى 5$ للإيداع على جميع الحسابات ودعم حائز على جوائز وتعليم شامل وتنظيم قوي تجعلها الخيار الأفضل شمولياً. HFM بديل محترم بنقاط قوته الخاصة، لكن جودة دعم XM وبرامج المكافآت تمنحها تفوقاً ملموساً، خاصة لمتداولي الشرق الأوسط والأسواق العربية.