آخر تحديث:
نظرة عامة#
XM و FxPro وسيطان دوليان راسخان بتنظيم قوي متعدد الولايات وشروط تداول تنافسية. يستهدفان جمهوراً متداخلاً لكن مختلفاً — XM تركز على سهولة الوصول وتعليم المتداولين، بينما FxPro تقدم نفسها كوسيط بمستوى احترافي مع خيارات منصات متنوعة.
XM تأسست عام 2009 وتخدم أكثر من 10 ملايين عميل في 190 دولة. تشتهر XM بحد أدنى 5$ للإيداع وبونص 30$ بدون إيداع ومواردها التعليمية الشاملة ودعم عملاء حائز على جوائز بما فيه خدمة عربية كاملة.
FxPro تأسست عام 2006 في لندن وبنت سمعة قوية كوسيط موثوق ومنظم جيداً. تقدم FxPro خمس منصات تداول (MT4, MT5, cTrader, TradingView, و FxPro WebTrader) وسبريدات خام تنافسية على حسابات Raw+ وElite وحصلت على جوائز صناعية متعددة لجودة التنفيذ والشفافية.
جدول المقارنة السريعة#
| الميزة | XM | FxPro |
|---|---|---|
| سنة التأسيس | 2009 | 2006 |
| التنظيم | CySEC, ASIC, DFSA, FSC | FCA, CySEC, ASIC, FSCA, SCB |
| الحد الأدنى للإيداع | 5$ | 100$ |
| السبريد (EUR/USD) | من 0.6 نقطة (Ultra Low) | من 0.0 نقطة (Raw+) |
| العمولة | 0$ (قياسي/Ultra Low) | 3.50$/لوت/اتجاه (Raw+/Elite) |
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:500 |
| المنصات | MT4, MT5, تطبيق XM | MT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTrader |
| حساب إسلامي | نعم (جميع الحسابات) | نعم (عند الطلب) |
| بونص | 30$ بدون إيداع + بونص إيداع | لا بونصات |
| لغات الدعم | +30 بما فيها العربية | +20 بما فيها العربية |
| التعليم | شامل (ندوات، دورات) | جيد (مقالات، فيديوهات) |
| الأدوات المالية | +1,000 | +2,100 |
التنظيم#
كلا الوسيطين يحملان تراخيص متعددة من المستوى الأول مما يضمن حماية قوية لأموال العملاء.
تراخيص XM التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #120/10
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #443670
- DFSA (دبي، الإمارات) — ترخيص #F003484
- FSC (بليز) — ترخيص #000261/4
تراخيص FxPro التنظيمية:
- FCA (المملكة المتحدة) — ترخيص #509956
- CySEC (قبرص) — ترخيص #078/07
- ASIC (أستراليا)
- FSCA (جنوب أفريقيا) — ترخيص #45052
- SCB (الباهاما) — ترخيص #SIA-F184
| الجانب | XM | FxPro |
|---|---|---|
| جهات تنظيمية من المستوى الأول | ASIC, CySEC | FCA, CySEC, ASIC |
| الشرق الأوسط | DFSA (دبي) | — |
| أفريقيا | — | FSCA |
| فصل أموال العملاء | نعم | نعم |
| حماية الرصيد السالب | نعم | نعم |
| خطة التعويض | ICF (حتى 20,000€) | FSCS (FCA، حتى 85,000£) |
الحكم على التنظيم: كلاهما منظمان جيداً. FxPro تحمل ثلاث تراخيص من المستوى الأول (FCA, CySEC, ASIC) مقارنة بترخيصين من XM (ASIC, CySEC). ترخيص DFSA من XM ذو قيمة فريدة لمتداولي الشرق الأوسط. كلاهما يتجاوزان عتبة التداول الآمن.
السبريدات والرسوم#
كلا الوسيطين يقدمان تسعيراً تنافسياً، لكن نماذج التسعير تختلف بشكل ملحوظ.
سبريدات XM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.6 نقطة | 2.1 نقطة | 1.6 نقطة | 3.5 نقطة |
| Ultra Low | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.5 نقطة |
| XM Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 2.0 نقطة |
XM Zero يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه.
سبريدات FxPro (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.2 نقطة | 1.5 نقطة | 1.3 نقطة | 3.0 نقطة |
| Raw+ | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 1.5 نقطة |
| Elite | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 1.5 نقطة |
حسابات Raw+ وElite من FxPro تفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه. حسابات Elite تكسب استردادات من 1.50$/لوت بناءً على الحجم.
مقارنة التكلفة الإجمالية (EUR/USD، لوت قياسي واحد ذهاباً وإياباً):
| XM Ultra Low | XM Zero | FxPro قياسي | FxPro Raw+ | |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة السبريد | 6.00$ | 0.00$ | 12.00$ | 0.00$ |
| العمولة | 0.00$ | 7.00$ | 0.00$ | 7.00$ |
| الإجمالي | 6.00$ | 7.00$ | 12.00$ | 7.00$ |
حساب Ultra Low من XM هو الفائز الواضح للتداول بدون عمولة بتكلفة 6$ فقط لكل لوت ذهاباً وإياباً — نصف تكلفة حساب FxPro القياسي. على حسابات السبريد الخام، كلاهما يفرض عمولة متطابقة 7$ ذهاباً وإياباً.
الرسوم غير التداولية:
- الإيداع/السحب: كلاهما يقدم إيداعات مجانية ومعظم السحوبات
- رسوم عدم النشاط: XM تفرض 5$/شهر بعد 90 يوماً. FxPro تفرض 15$ بعد 6 أشهر ثم 5$/شهر بعد 12 شهراً
- أسعار السواب: كلاهما يقدم خيارات خالية من السواب للحسابات الإسلامية
الرافعة المالية#
| XM | FxPro | |
|---|---|---|
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:500 |
| الرافعة الافتراضية | 1:888 (قابلة للتعديل) | 1:500 |
| الرافعة على العملات الرئيسية | حتى 1:1000 | حتى 1:500 |
| الرافعة على الذهب | حتى 1:1000 | حتى 1:200 |
| الرافعة على العملات الرقمية | حتى 1:250 | حتى 1:10 |
| الرافعة على المؤشرات | حتى 1:200 | حتى 1:200 |
الحكم على الرافعة: XM لها تفوق واضح برافعة أعلى عبر جميع فئات الأصول، خاصة عقود الكريبتو حيث الفرق 25 ضعفاً (1:250 مقابل 1:10). 1:500 من FxPro كافية لمعظم استراتيجيات الفوركس، لكن 1:1000 من XM توفر مرونة أكبر.
أنواع الحسابات#
أنواع حسابات XM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| مايكرو | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات مايكرو (1,000 وحدة) |
| قياسي | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات قياسية |
| Ultra Low | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | سبريد منخفض بلا عمولة |
| XM Zero | 5$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام |
أنواع حسابات FxPro:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 100$ | 1.2 نقطة | 0$ | سبريدات شاملة |
| Raw+ | 100$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام للمتداولين النشطين |
| Elite | 100$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام + استردادات حجم |
العرض الفريد من FxPro هو حساب Elite الذي يوفر استردادات مبنية على الحجم تبدأ من 1.50$/لوت — مفيد للمتداولين ذوي التردد العالي الذين يمكنهم تعويض تكاليف العمولة من خلال حجم التداول.
المنصات#
تنوع المنصات حيث تتمتع FxPro بميزة ملحوظة.
XM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق XM (تطبيق هاتف خاص مع إدارة الحساب)
FxPro:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- cTrader (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- TradingView (رسوم بيانية وتداول متكامل)
- FxPro WebTrader (منصة ويب خاصة)
- تطبيق FxPro للهاتف
| الميزة | XM | FxPro |
|---|---|---|
| MT4 | نعم | نعم |
| MT5 | نعم | نعم |
| cTrader | لا | نعم |
| TradingView | لا | نعم |
| منصة خاصة | تطبيق XM | FxPro WebTrader |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (cTrader Copy) |
| VPS | مجاني (مشروط) | مجاني (مشروط) |
| Autochartist | نعم | لا |
تكامل cTrader من FxPro ميزة مهمة للمتداولين المحترفين الذين يطلبون تسعير المستوى الثاني وأنواع أوامر متقدمة وبيانات عمق السوق. تكامل TradingView يتيح للمتداولين استخدام أحد أشهر أدوات الرسم البياني مباشرة للتنفيذ. FxPro WebTrader يوفر تداولاً عبر المتصفح بلا تثبيت برامج. قوة XM في نظامها البيئي — تطبيق XM يجمع التداول مع إدارة الحساب المبسطة، وAutochartist يوفر تحليل سوق آلي.
الحسابات الإسلامية#
كلا الوسيطين يقدمان حسابات خالية من السواب للمتداولين المسلمين.
الحساب الإسلامي من XM:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (مايكرو، قياسي، Ultra Low، Zero)
- لا رسوم سواب أو تبييت على المراكز الليلية
- لا رسوم إضافية أو هوامش أو تكاليف خفية
- يُفعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- لا حد زمني على حالة الإعفاء من السواب
- دعم عربي كامل أثناء الإعداد والإدارة
الحساب الإسلامي من FxPro:
- متاح على حسابات Standard وRaw+ وElite
- لا رسوم سواب على المراكز الليلية
- يتم فرض رسوم إدارية شفافة بدلاً من السواب لتغطية التكاليف التشغيلية
- يُفعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- الوصول لأكثر من 70 زوج عملات وسلع ومؤشرات
- دعم عربي متاح
دعم العملاء#
دعم العملاء حيث تتفوق XM باستمرار على معظم المنافسين بما فيهم FxPro.
| الجانب | XM | FxPro |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | 24/5 | 24/5 |
| البريد الإلكتروني | نعم | نعم |
| الهاتف | نعم | نعم |
| اللغات | +30 | +20 |
| الدعم بالعربية | فريق عربي متخصص كامل | متاح |
| وقت الاستجابة | أقل من دقيقة (دردشة) | أقل من دقيقتين (دردشة) |
| مدير حساب شخصي | نعم | نعم (للحسابات المؤهلة) |
| ندوات | منتظمة (بعدة لغات) | أحياناً |
| ندوات حضورية | فعاليات عالمية | محدودة |
| العمق التعليمي | شامل (+200 فيديو وأدلة) | جيد (مقالات، فيديوهات) |
مميزات دعم XM:
- فريق دعم عملاء عربي متخصص
- ندوات مباشرة منتظمة بالعربية وعدة لغات
- مديرو حسابات شخصيون للمتداولين النشطين
- برنامج ندوات حضورية عالمي بفعاليات في دول الشرق الأوسط
- أكثر من 200 فيديو تعليمي وأدلة تداول شاملة
- خدمة عملاء حائزة على جوائز
مميزات دعم FxPro:
- دعم جيد متعدد اللغات بأكثر من 20 لغة
- توثيق منصات بمستوى احترافي
- جوائز صناعية متعددة للشفافية
- دعم تقني موثوق لمشكلات المنصات
- شراكة تعليمية مع CME Group
الحكم النهائي#
XM و FxPro وسيطان موثوقان ومنظمان جيداً بنقاط قوة مختلفة.
اختر XM إذا كنت:
- متداولاً مبتدئاً أو متوسطاً
- تريد البدء بمبلغ أقل من 5$
- تقدّر بونص 30$ بدون إيداع لاختبار التداول الحقيقي بلا مخاطرة
- تحتاج دعماً عربياً كاملاً — خدمة عملاء وندوات وتعليم
- تريد مدير حساب شخصي
- تفضل مرونة رافعة أعلى (حتى 1:1000)
- تريد بونصات إيداع (حتى 5,000$) لتعزيز رأس المال
- مقيماً في الشرق الأوسط وتقدّر تنظيم DFSA
- تقدّر نظاماً تعليمياً بيئياً شاملاً
اختر FxPro إذا كنت:
- متداولاً خبيراً يقدّر تنوع المنصات
- تريد الوصول لـ cTrader وTradingView إلى جانب MT4/MT5
- تفضل تنظيم FCA كطبقة أمان أساسية
- تستطيع إيداع 100$+ بارتياح
- تريد الوصول لتشكيلة أدوات أوسع (+2,100)
- متداولاً بحجم كبير يمكنه الاستفادة من استردادات حساب Elite
- لا تحتاج بونصات أو دعم تعليمي مكثف
تقييمنا: لغالبية متداولي الفوركس بالتجزئة — خاصة المبتدئين ومن هم في الشرق الأوسط — XM هي الخيار الأقوى شمولياً. حد أدنى 5$ للإيداع وبونص 30$ بدون إيداع وتكاليف تداول إجمالية أقل بكثير على حساب Ultra Low (6$/لوت مقابل 12$/لوت لحساب FxPro القياسي) ودعم عربي شامل وتنظيم DFSA قوي تخلق نظاماً تداولياً بيئياً متكاملاً يدعمك في كل مرحلة. برامج المكافآت وحدها تمنح XM ميزة تكلفة ملموسة للمتداولين الجدد.
FxPro خيار ممتاز للمتداولين الخبراء الذين يعطون الأولوية لتنوع المنصات (خاصة cTrader وTradingView) وتنظيم FCA. سبريدات Raw+ تنافسية واستردادات حساب Elite تقدم قيمة للمتداولين ذوي الحجم الكبير.
