آخر تحديث:
نظرة عامة#
XM و AvaTrade وسيطان دوليان راسخان في الفوركس مع تنظيم متعدد الولايات وعروض أدوات واسعة. رغم مشاركتهما بعض التشابهات، يختلفان بشكل ملموس في هيكل التكاليف ومتطلبات الإيداع الأدنى ونهج المنصات.
XM تأسست عام 2009 وتخدم أكثر من 10 ملايين عميل في 190 دولة. تشتهر XM بحد أدنى 5$ للإيداع وبونص 30$ بدون إيداع وسبريدات تنافسية وموارد تعليمية شاملة مع دعم حائز على جوائز متعدد اللغات.
AvaTrade تأسست عام 2006 في دبلن بإيرلندا وتحمل مجموعة مثيرة للإعجاب من التراخيص التنظيمية عبر 9 ولايات قضائية. AvaTrade تقدم نفسها كوسيط موثوق ومنظم من عدة جهات مع خيارات منصات متنوعة بما فيها تطبيق AvaTradeGO الخاص وAvaOptions لتداول الخيارات الكلاسيكية وAvaSocial لنسخ الصفقات.
جدول المقارنة السريعة#
| الميزة | XM | AvaTrade |
|---|---|---|
| سنة التأسيس | 2009 | 2006 |
| التنظيم | CySEC, ASIC, DFSA, FSC | CBI, ASIC, CySEC, ADGM, FSCA, FSA, BVI |
| الحد الأدنى للإيداع | 5$ | 100$ |
| السبريد (EUR/USD) | من 0.6 نقطة (Ultra Low) | من 0.9 نقطة |
| العمولة | 0$ (قياسي/Ultra Low) | 0$ (سبريد فقط) |
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:400 |
| المنصات | MT4, MT5, تطبيق XM | MT4, MT5, AvaTradeGO, AvaOptions |
| حساب إسلامي | نعم (جميع الحسابات) | نعم |
| بونص | 30$ بدون إيداع + بونص إيداع | لا بونص بدون إيداع |
| لغات الدعم | +30 بما فيها العربية | +20 بما فيها العربية |
| التعليم | شامل (ندوات، دورات) | جيد (AvaAcademy) |
| الأدوات المالية | +1,000 | +1,250 |
التنظيم#
كلا الوسيطين منظمان جيداً، لكن AvaTrade تحمل نطاقاً واسعاً غير معتاد من التراخيص.
تراخيص XM التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #120/10
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #443670
- DFSA (دبي، الإمارات) — ترخيص #F003484
- FSC (بليز) — ترخيص #000261/4
تراخيص AvaTrade التنظيمية:
- CBI (إيرلندا) — ترخيص #C53877
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #406684
- CySEC (قبرص) — ترخيص #347/17
- ADGM/FSRA (أبوظبي، الإمارات) — ترخيص #190018
- FSCA (جنوب أفريقيا) — ترخيص #45984
- FSA (اليابان) — ترخيص #1662
- BVI FSC (جزر العذراء البريطانية) — ترخيص #SIBA/L/13/1049
| الجانب | XM | AvaTrade |
|---|---|---|
| جهات تنظيمية من المستوى الأول | ASIC, CySEC | CBI, ASIC, CySEC |
| الشرق الأوسط | DFSA (دبي) | ADGM (أبوظبي) |
| أفريقيا | — | FSCA |
| آسيا والمحيط الهادئ | ASIC | ASIC, FSA (اليابان) |
| فصل أموال العملاء | نعم | نعم |
| حماية الرصيد السالب | نعم | نعم |
الحكم على التنظيم: AvaTrade لها محفظة تنظيمية أوسع، لكن كلا الوسيطين يوفران تغطية قوية من المستوى الأول. الاختيار بين DFSA (XM) وADGM (AvaTrade) لمتداولي الشرق الأوسط مسألة تفضيل — كلاهما جهتان تنظيميتان إماراتيتان مرموقتان.
السبريدات والرسوم#
تكاليف التداول حيث تملك XM تفوقاً واضحاً ومتسقاً.
سبريدات XM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.6 نقطة | 2.1 نقطة | 1.6 نقطة | 3.5 نقطة |
| Ultra Low | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.5 نقطة |
| XM Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 2.0 نقطة |
XM Zero يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه.
سبريدات AvaTrade (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 0.9 نقطة | 1.2 نقطة | 1.3 نقطة | 4.0 نقطة |
AvaTrade تستخدم تسعير سبريد فقط بلا عمولة لكل صفقة.
مقارنة التكلفة الإجمالية (EUR/USD، لوت قياسي واحد ذهاباً وإياباً):
| XM Ultra Low | XM Zero | AvaTrade قياسي | |
|---|---|---|---|
| تكلفة السبريد | 6.00$ | 0.00$ | 9.00$ |
| العمولة | 0.00$ | 7.00$ | 0.00$ |
| الإجمالي | 6.00$ | 7.00$ | 9.00$ |
حساب Ultra Low من XM يوفر لك 3.00$ لكل لوت مقارنة بـ AvaTrade على EUR/USD وحده. لمتداول نشط ينفذ 10 لوتات يومياً، هذا يعني 30$/يوم أو حوالي 600$/شهر في التوفير.
الرسوم غير التداولية:
- الإيداع/السحب: كلاهما يقدم إيداعات مجانية ومعظم السحوبات
- رسوم عدم النشاط: XM: 5$/شهر بعد 90 يوماً. AvaTrade: 50$/ربع سنة بعد 3 أشهر، 100$ رسوم إدارية بعد 12 شهراً
- أسعار السواب: كلاهما يقدم خيارات خالية من السواب للحسابات الإسلامية
الرافعة المالية#
| XM | AvaTrade | |
|---|---|---|
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:400 |
| الرافعة الافتراضية | 1:888 (قابلة للتعديل) | 1:400 |
| الرافعة على العملات الرئيسية | حتى 1:1000 | حتى 1:400 |
| الرافعة على الذهب | حتى 1:1000 | حتى 1:200 |
| الرافعة على العملات الرقمية | حتى 1:250 | حتى 1:25 |
| الرافعة على المؤشرات | حتى 1:200 | حتى 1:200 |
الحكم على الرافعة: XM تقدم رافعة أعلى بكثير عبر جميع فئات الأصول. الحد الأقصى من AvaTrade البالغ 1:400 كافٍ لمعظم الاستراتيجيات، لكن 1:1000 من XM يوفر مرونة أكبر.
أنواع الحسابات#
أنواع حسابات XM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| مايكرو | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات مايكرو (1,000 وحدة) |
| قياسي | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات قياسية |
| Ultra Low | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | سبريد منخفض بلا عمولة |
| XM Zero | 5$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام |
أنواع حسابات AvaTrade:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| تجزئة | 100$ | 0.9 نقطة | 0$ | التداول القياسي |
| محترف | 100$ | 0.9 نقطة | 0$ | رافعة أعلى (أهلية مطلوبة) |
| رهان السبريد | 100$ | 0.9 نقطة | 0$ | تداول معفي من الضرائب (بريطانيا/إيرلندا) |
المنصات#
AvaTrade تتميز بمحفظة منصات متنوعة خاصة لتداول الخيارات.
XM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق XM (تطبيق هاتف خاص)
AvaTrade:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- AvaTradeGO (تطبيق هاتف خاص)
- AvaOptions (تداول الخيارات الكلاسيكية)
- AvaSocial (تطبيق نسخ الصفقات)
- WebTrader
| الميزة | XM | AvaTrade |
|---|---|---|
| MT4 | نعم | نعم |
| MT5 | نعم | نعم |
| تطبيق خاص | تطبيق XM | AvaTradeGO |
| تداول الخيارات | لا | نعم (AvaOptions) |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (AvaSocial) |
| VPS | مجاني (مشروط) | لا |
| Autochartist | نعم | نعم |
| Trading Central | لا | نعم |
منصة AvaOptions من AvaTrade فريدة — تتيح تداول الخيارات الكلاسيكية إلى جانب عقود الفروقات القياسية، وهو عرض متخصص غير متاح عبر XM. تطبيق AvaTradeGO مصمم جيداً بميزات اجتماعية. نظام MetaTrader البيئي من XM ودعم VPS يخدمان استراتيجيات التداول الآلي جيداً.
الحسابات الإسلامية#
كلا الوسيطين يقدمان حسابات خالية من السواب للمتداولين المسلمين.
الحساب الإسلامي من XM:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (مايكرو، قياسي، Ultra Low، Zero)
- لا رسوم سواب أو تبييت على المراكز الليلية
- لا رسوم إضافية أو هوامش أو تكاليف خفية
- يُفعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- لا حد زمني على حالة الإعفاء من السواب
- دعم عربي كامل أثناء الإعداد والإدارة
الحساب الإسلامي من AvaTrade:
- متاح على حسابات التجزئة والمحترف القياسية
- لا رسوم سواب على المراكز الليلية
- يُفعّل عند الطلب
- الشروط قد تختلف حسب الأداة وفترة الاحتفاظ
- دعم عربي متاح للإعداد
دعم العملاء#
جودة دعم العملاء مجال آخر تتفوق فيه XM باستمرار.
| الجانب | XM | AvaTrade |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | 24/5 | 24/5 |
| البريد الإلكتروني | نعم | نعم |
| الهاتف | نعم | نعم |
| اللغات | +30 | +20 |
| الدعم بالعربية | فريق عربي متخصص كامل | متاح |
| وقت الاستجابة | أقل من دقيقة (دردشة) | أقل من 3 دقائق (دردشة) |
| مدير حساب شخصي | نعم | نعم (للحسابات الأكبر) |
| ندوات | منتظمة (بعدة لغات) | أحياناً |
| ندوات حضورية | فعاليات عالمية | محدودة |
| العمق التعليمي | شامل (+200 فيديو) | جيد (AvaAcademy) |
مميزات دعم XM:
- فريق دعم عملاء عربي متخصص
- ندوات مباشرة منتظمة بالعربية وعدة لغات
- مديرو حسابات شخصيون للمتداولين النشطين
- برنامج ندوات حضورية عالمي بفعاليات حضورية
- أكثر من 200 فيديو تعليمي وأدلة شاملة
- خدمة عملاء حائزة على جوائز
مميزات دعم AvaTrade:
- دعم متعدد اللغات بأكثر من 20 لغة
- AvaAcademy بدورات تعليمية منظمة
- تكامل Trading Central لتحليل السوق
- مديرو حسابات شخصيون للحسابات الأكبر
الحكم النهائي#
XM و AvaTrade وسيطان موثوقان ومنظمان جيداً بنقاط قوة مختلفة.
اختر XM إذا كنت:
- تريد أقل تكاليف تداول ممكنة (سبريدات من 0.6 نقطة)
- تحتاج حد أدنى 5$ للإيداع لأقصى سهولة وصول
- تقدّر بونص 30$ بدون إيداع لبدء التداول بلا مخاطرة
- تريد مرونة رافعة أعلى (حتى 1:1000)
- تحتاج دعماً عربياً كاملاً مع مديري حسابات شخصيين
- تفضل VPS مجاني للتداول الآلي
- مقيماً في الشرق الأوسط وتقدّر تنظيم DFSA
- تريد بونصات إيداع لتعزيز رأس مالك
اختر AvaTrade إذا كنت:
- تريد أوسع تغطية تنظيمية ممكنة (9 ولايات قضائية)
- تحتاج تداول الخيارات الكلاسيكية (AvaOptions)
- تفضل تنظيم ADGM (أبوظبي) على DFSA (دبي)
- تريد تكامل Trading Central لتحليل السوق
- تقدّر توفر رهان السبريد (بريطانيا/إيرلندا)
- تفضل تجربة AvaTradeGO على الهاتف
تقييمنا: لغالبية متداولي الفوركس وعقود الفروقات — خاصة المركزين على كفاءة التكلفة — XM هي الخيار الأقوى. سبريداتها الأضيق وحد إيداعها الأدنى بكثير وبونص 30$ بدون إيداع ورافعتها الأعلى ودعمها الحائز على جوائز تقدم قيمة أكبر لمعظم المتداولين. توفير 3.00$ لكل لوت على EUR/USD وحده يتراكم لمبالغ كبيرة للمتداولين النشطين.
AvaTrade لها نقاط قوة فريدة في اتساع التنظيم وتداول الخيارات الكلاسيكية التي قد تجذب ملفات متداولين محددة. لكن لتداول الفوركس وعقود الفروقات القياسي، تجميعة XM من تكاليف أقل وسهولة وصول أفضل ودعم تعليمي متفوق تجعلها الخيار الأفضل شمولياً.
