آخر تحديث:
نظرة عامة#
XM و IC Markets وسيطان مرموقان في سوق الفوركس، لكنهما يخدمان ملفات متداولين مختلفة. XM تركز على سهولة الوصول والتعليم ونظام تداول بيئي متكامل لجميع المستويات، بينما IC Markets تستهدف المتداولين ذوي الخبرة والمضاربين بسبريدات ECN خام وتنفيذ بمستوى مؤسسي.
XM تأسست عام 2009 ونمت لتخدم أكثر من 10 ملايين عميل في 190 دولة. تشتهر XM بحد أدنى 5$ للإيداع على جميع الحسابات وبونص 30$ بدون إيداع ومواردها التعليمية الشاملة ودعم عملاء حائز على جوائز بما فيه خدمة عربية كاملة.
IC Markets تأسست عام 2007 في سيدني بأستراليا وأثبتت نفسها كأحد أعلى وسطاء الفوركس حجماً عالمياً. تشتهر IC Markets بتنفيذها ECN الحقيقي وسبريداتها الخام شديدة الضيق ومعالجة الأوامر السريعة، مما يجعلها خياراً مفضلاً للمضاربين والمتداولين الخوارزميين.
جدول المقارنة السريعة#
| الميزة | XM | IC Markets |
|---|---|---|
| سنة التأسيس | 2009 | 2007 |
| التنظيم | CySEC, ASIC, DFSA, FSC | CySEC, ASIC, FSA |
| الحد الأدنى للإيداع | 5$ | 0$ |
| السبريد (EUR/USD) | من 0.6 نقطة (Ultra Low) | من 0.0 نقطة (Raw Spread) |
| العمولة | 0$ (قياسي/Ultra Low) | 3.50$/لوت/اتجاه (Raw Spread) |
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:1000 |
| المنصات | MT4, MT5, تطبيق XM | MT4, MT5, cTrader, TradingView |
| حساب إسلامي | نعم (جميع الحسابات) | نعم (عند الطلب) |
| بونص | 30$ بدون إيداع + بونص إيداع | لا بونصات |
| لغات الدعم | +30 بما فيها العربية | +18 بدعم عربي محدود |
| التعليم | شامل (ندوات، دورات) | أساسي |
| الأدوات المالية | +1,000 | +2,200 |
التنظيم#
كلا الوسيطين يحملان تراخيص متعددة عبر عدة ولايات قضائية مما يضمن حماية قوية لأموال العملاء.
تراخيص XM التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #120/10
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #443670
- DFSA (دبي، الإمارات) — ترخيص #F003484
- FSC (بليز) — ترخيص #000261/4
تراخيص IC Markets التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #362/18
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #335692
- FSA (سيشل) — ترخيص #SD018
| الجانب | XM | IC Markets |
|---|---|---|
| جهات تنظيمية من المستوى الأول | ASIC, CySEC | ASIC, CySEC |
| الشرق الأوسط | DFSA (دبي) | — |
| فصل أموال العملاء | نعم | نعم |
| حماية الرصيد السالب | نعم | نعم |
| خطة التعويض | ICF (حتى 20,000€) | ICF (كيان CySEC، حتى 20,000€) |
الحكم على التنظيم: كلاهما منظمان جيداً. IC Markets وXM تحملان ترخيصين من المستوى الأول (ASIC, CySEC). لكن ترخيص DFSA من XM ذو قيمة فريدة لمتداولي الشرق الأوسط، مما يمنحها أفضلية في التغطية التنظيمية الإقليمية.
السبريدات والرسوم#
هنا يختلف الوسيطان أكثر. IC Markets مبنية حول التسعير ECN الخام بينما XM تؤكد على حسابات شاملة بلا عمولة.
سبريدات XM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.6 نقطة | 2.1 نقطة | 1.6 نقطة | 3.5 نقطة |
| Ultra Low | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.5 نقطة |
| XM Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 2.0 نقطة |
XM Zero يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه.
سبريدات IC Markets (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 0.62 نقطة | 0.83 نقطة | 0.74 نقطة | 2.0 نقطة |
| Raw Spread | 0.02 نقطة | 0.23 نقطة | 0.14 نقطة | 0.9 نقطة |
حساب Raw Spread من IC Markets يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه على MT4/MT5 (أو 3.00$/لوت/اتجاه على cTrader).
مقارنة التكلفة الإجمالية (EUR/USD، لوت قياسي واحد ذهاباً وإياباً):
| XM Ultra Low | XM Zero | IC Markets قياسي | IC Markets Raw | |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة السبريد | 6.00$ | 0.00$ | 6.20$ | 0.20$ |
| العمولة | 0.00$ | 7.00$ | 0.00$ | 7.00$ |
| الإجمالي | 6.00$ | 7.00$ | 6.20$ | 7.20$ |
الرسوم غير التداولية:
- الإيداع/السحب: كلاهما يقدم إيداعات مجانية. IC Markets قد تفرض 20$ لتحويلات بنكية دولية
- رسوم عدم النشاط: XM تفرض 5$/شهر بعد 90 يوماً. IC Markets لا تفرض رسوم عدم نشاط
- أسعار السواب: متقاربة لدى كلا الوسيطين؛ كلاهما يقدم خيارات خالية من السواب
الرافعة المالية#
| XM | IC Markets | |
|---|---|---|
| الرافعة القصوى | 1:1000 | 1:1000 |
| الرافعة الافتراضية | 1:888 (قابلة للتعديل) | 1:1000 |
| الرافعة على العملات الرئيسية | حتى 1:1000 | حتى 1:1000 |
| الرافعة على الذهب | حتى 1:1000 | حتى 1:1000 |
| الرافعة على العملات الرقمية | حتى 1:250 | حتى 1:5 |
| الرافعة على المؤشرات | حتى 1:200 | حتى 1:200 |
الحكم على الرافعة: كلا الوسيطين متساويان عند 1:1000 كرافعة قصوى على الفوركس والذهب. تحتفظ XM بأفضلية واضحة في رافعة العملات الرقمية (1:250 مقابل 1:5). لمتداولي عقود الكريبتو، XM هي الخيار الأكثر مرونة.
أنواع الحسابات#
أنواع حسابات XM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| مايكرو | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات مايكرو (1,000 وحدة) |
| قياسي | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | لوتات قياسية |
| Ultra Low | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | سبريد منخفض بلا عمولة |
| XM Zero | 5$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات خام |
أنواع حسابات IC Markets:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 0$ | 0.6 نقطة | 0$ | سبريدات شاملة |
| Raw Spread (MT4/MT5) | 0$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | سبريدات ECN خام |
| Raw Spread (cTrader) | 0$ | 0.0 نقطة | 3.00$/لوت/اتجاه | سبريدات cTrader خام |
المنصات#
تنوع المنصات مجال تتمتع فيه IC Markets بميزة ملحوظة.
XM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق XM (تطبيق هاتف خاص مع إدارة الحساب)
IC Markets:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- cTrader (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تكامل TradingView
| الميزة | XM | IC Markets |
|---|---|---|
| MT4 | نعم | نعم |
| MT5 | نعم | نعم |
| cTrader | لا | نعم |
| TradingView | لا | نعم |
| تطبيق خاص | تطبيق XM | — |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (cTrader Copy) |
| VPS | مجاني (مشروط) | مجاني (مشروط) |
| Autochartist | نعم | نعم |
تكامل cTrader وTradingView من IC Markets ميزات مهمة للمتداولين المحترفين الذين يطلبون واجهات رسوم بيانية حديثة وبيانات عمق السوق. عرض منصات XM يغطي احتياجات معظم المتداولين مع MT4/MT5 وتطبيقها الخاص يوفر إدارة حساب مبسطة.
الحسابات الإسلامية#
كلا الوسيطين يقدمان حسابات خالية من السواب للمتداولين المسلمين لكن بنهجين مختلفين.
الحساب الإسلامي من XM:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (مايكرو، قياسي، Ultra Low، Zero)
- لا رسوم سواب أو تبييت على المراكز الليلية
- لا رسوم إضافية أو هوامش أو تكاليف خفية
- يُفعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- لا حد زمني أو قيود على الأدوات لحالة الإعفاء من السواب
- دعم عربي كامل أثناء الإعداد والإدارة
الحساب الإسلامي من IC Markets:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (قياسي، Raw Spread)
- لا رسوم سواب على المراكز الليلية
- يُفعّل عند الطلب عبر دعم العملاء
- بعض الأدوات قد تكون لها شروط فترة احتفاظ
- دعم عربي محدود للإعداد
دعم العملاء#
دعم العملاء من أقوى عوامل تمييز XM عن IC Markets.
| الجانب | XM | IC Markets |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | 24/5 | 24/5 |
| البريد الإلكتروني | نعم | نعم |
| الهاتف | نعم | نعم |
| اللغات | +30 | +18 |
| الدعم بالعربية | فريق عربي متخصص كامل | محدود |
| وقت الاستجابة | أقل من دقيقة (دردشة) | أقل من 3 دقائق (دردشة) |
| مدير حساب شخصي | نعم | لا |
| ندوات بالعربية | منتظمة | لا يوجد |
| ندوات حضورية | عالمية (بما فيها الشرق الأوسط) | محدودة |
| المحتوى التعليمي | شامل (+200 فيديو وأدلة) | أساسي (مقالات) |
مميزات دعم XM:
- فريق دعم عملاء عربي متخصص
- ندوات مباشرة منتظمة بالعربية وعدة لغات أخرى
- مديرو حسابات شخصيون للمتداولين النشطين
- برنامج ندوات حضورية عالمي بفعاليات في الدول العربية
- أكثر من 200 فيديو تعليمي وأدلة تداول شاملة
- دعم حائز على جوائز معترف بها من هيئات الصناعة
مميزات دعم IC Markets:
- دعم إنجليزي سريع الاستجابة
- توثيق تقني جيد
- حضور نشط على وسائل التواصل الاجتماعي
- وقت تشغيل منصات موثوق
الحكم النهائي#
XM و IC Markets وسيطان ممتازان يخدمان احتياجات مختلفة.
اختر XM إذا كنت:
- متداولاً مبتدئاً أو متوسطاً
- تريد البدء بمبلغ أقل من 5$
- تقدّر بونص 30$ بدون إيداع لاختبار التداول الحقيقي بلا مخاطرة
- تحتاج دعماً عربياً كاملاً — خدمة عملاء وندوات وتعليم
- تريد مدير حساب شخصي
- تقدّر المكافآت والعروض الترويجية الشاملة
- تريد بونصات إيداع لتعزيز رأس مالك
- مقيماً في الشرق الأوسط وتقدّر تنظيم DFSA
- تقدّر نظاماً تعليمياً بيئياً شاملاً
اختر IC Markets إذا كنت:
- مضارباً خبيراً أو متداولاً خوارزمياً
- تعطي الأولوية للتنفيذ ECN الحقيقي ومعالجة الأوامر فائقة السرعة
- تريد الوصول لـ cTrader أو تكامل TradingView
- تريد البدء مع وسيط يركز على التنفيذ ECN الخام
- تتداول بالدرجة الأولى بالإنجليزية
- تفضل تشكيلة أدوات أوسع (+2,200)
- لا تحتاج بونصات أو موارد تعليمية
تقييمنا: لغالبية متداولي التجزئة — وخاصة في الشرق الأوسط والأسواق الناطقة بالعربية — XM هي الخيار الأقوى شمولياً. بونص 30$ بدون إيداع وتكاليف إجمالية تنافسية على الأزواج الرئيسية ودعم حائز على جوائز وتنظيم DFSA قوي تخلق نظاماً تداولياً بيئياً متكاملاً. IC Markets هي الخيار المفضل للمضاربين المحترفين والمتداولين الخوارزميين، لكن غياب المكافآت ومحدودية الموارد التعليمية والدعم العربي المحدود يجعلانها أقل ملاءمة لمعظم متداولي التجزئة.
