دليل إدارة المخاطر في الفوركس

لماذا إدارة المخاطر مهمة؟

إدارة المخاطر هي أساس التداول الناجح. بغض النظر عن جودة استراتيجيتك، يمكن لبضع صفقات سيئة أن تمحو حسابك بالكامل دون إدارة مناسبة للمخاطر. يركز المتداولون المحترفون على حماية رأس المال أولاً، ثم الأرباح.

قاعدة 1-2%

القاعدة الأكثر توصية لإدارة المخاطر هي المخاطرة بـ 1-2% فقط من حسابك في كل صفقة. إليك السبب:

• بمخاطرة 1% لكل صفقة، يمكنك خسارة 20 صفقة متتالية والاحتفاظ بـ 80% من حسابك
• بمخاطرة 2% لكل صفقة، يمكنك خسارة 10 صفقات متتالية والاحتفاظ بـ 80% من حسابك
• بمخاطرة 5% لكل صفقة، 10 خسائر فقط تقلص حسابك إلى النصف

تحديد حجم المركز

يحدد حجم المركز عدد اللوتات التي ستتداول بها بناءً على تحملك للمخاطرة. الصيغة:

استخدم حاسبة اللوت لتحديد الحجم الصحيح للمركز بسرعة.

أوامر وقف الخسارة

وقف الخسارة هو أمر يغلق مركزك تلقائياً عند مستوى محدد مسبقاً للحد من الخسائر. القواعد الأساسية:

• استخدم دائماً وقف الخسارة — لا تتداول أبداً بدونه
• ضعه في مكان منطقي — تحت الدعم للشراء، فوق المقاومة للبيع
• لا تحركه بعيداً — هذا يزيد من مخاطرتك
• فكر في وقف الخسارة المستند لـ ATR — استخدم متوسط المدى الحقيقي لوقف خسارة مبني على التقلبات

نسبة المخاطرة/العائد

تقارن نسبة المخاطرة/العائد (R:R) خسارتك المحتملة بربحك المحتمل. يُوصى بحد أدنى 1:2 R:R — يجب أن يكون ربحك المحتمل ضعف خسارتك المحتملة على الأقل.

• R:R 1:1: تحتاج إلى ربح أكثر من 50% من الصفقات لتحقيق الربح
• R:R 1:2: تحتاج فقط إلى ربح 33% من الصفقات للوصول للتعادل
• R:R 1:3: تحتاج فقط إلى ربح 25% من الصفقات للوصول للتعادل

التنويع

لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. نوّع صفقاتك بـ:

• التداول في أزواج عملات مختلفة
• استخدام استراتيجيات متعددة
• التداول في أطر زمنية مختلفة
• تجنب المراكز المترابطة (مثلاً لا تفتح شراء على EUR/USD وGBP/USD في نفس الوقت)

الانضباط العاطفي

العواطف هي أكبر عدو للمتداول. المصائد العاطفية الشائعة:

• التداول بدوافع الانتقام: محاولة استرداد الخسائر بمراكز أكبر
• FOMO: الخوف من تفويت الفرصة، مما يؤدي إلى الدخول دون تحليل مناسب
• الجشع: نقل أو إزالة أهداف جني الأرباح
• الخوف: إغلاق الصفقات المربحة مبكراً جداً