آخر تحديث:
نظرة عامة#
XM و Exness من أشهر وسطاء الفوركس عالمياً، خاصة في منطقة الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا وأفريقيا. كلاهما بنى سمعة قوية خلال العقد الماضي، لكنهما يستهدفان ملفات تعريف متداولين مختلفة قليلاً.
XM (Trading Point of Financial Instruments) تأسست عام 2009 ونمت لخدمة أكثر من 10 ملايين عميل في 190 دولة. تشتهر XM بمواردها التعليمية وبرامج المكافآت السخية ودعم العملاء المتميز بلغات متعددة بما فيها العربية.
Exness تأسست عام 2008 وأصبحت من أعلى وسطاء التجزئة حجم تداول عالمياً. تركز Exness على السبريدات الضيقة والسحب الفوري وخيارات الرافعة المالية العالية، مستهدفة بالدرجة الأولى المتداولين ذوي الخبرة والمضاربين بأحجام عالية.
جدول المقارنة السريعة#
| الميزة | XM | Exness |
|---|---|---|
| سنة التأسيس | 2009 | 2008 |
| التنظيم | CySEC, ASIC, DFSA, FSC | FCA, CySEC, FSCA, FSC |
| الحد الأدنى للإيداع | 5$ | 10$ (قياسي)، 200$ (Pro) |
| السبريد (EUR/USD) | من 0.6 نقطة (Ultra Low) | من 0.0 نقطة (Raw) |
| العمولة | 0$ (قياسي/Ultra Low) | 3.50$/لوت/اتجاه (Raw) |
| الرافعة القصوى | 1:1000 | حتى 1:غير محدودة |
| المنصات | MT4, MT5, تطبيق XM | MT4, MT5, Exness Terminal |
| حساب إسلامي | نعم (جميع الحسابات) | نعم (حسابات محددة) |
| بونص | 30$ بدون إيداع + بونص إيداع | لا بونصات |
| لغات الدعم | +30 بما فيها العربية | +15 بما فيها العربية |
| التعليم | شامل (ندوات، دورات) | أساسي |
| الأدوات المالية | +1,000 | +200 |
التنظيم#
التنظيم يحدد مدى أمان أموالك. كلا الوسيطين يحملان تراخيص متعددة، لكن الجهات التنظيمية المحددة تختلف.
تراخيص XM التنظيمية:
- CySEC (قبرص) — ترخيص #120/10
- ASIC (أستراليا) — ترخيص #443670
- DFSA (دبي، الإمارات) — ترخيص #F003484
- FSC (بليز) — ترخيص #000261/4
تراخيص Exness التنظيمية:
- FCA (المملكة المتحدة) — ترخيص #730729
- CySEC (قبرص) — ترخيص #178/12
- FSCA (جنوب أفريقيا) — ترخيص #51024
- FSC (موريشيوس/جزر العذراء البريطانية)
| الجانب | XM | Exness |
|---|---|---|
| جهة تنظيمية من المستوى الأول | ASIC | FCA |
| جهة تنظيمية أوروبية | CySEC | CySEC |
| الشرق الأوسط | DFSA (دبي) | — |
| فصل أموال العملاء | نعم | نعم |
| حماية الرصيد السالب | نعم | نعم |
| خطة التعويض | ICF (حتى 20,000€) | FSCS (كيان FCA، حتى 85,000£) |
الحكم على التنظيم: كلا الوسيطين منظمان جيداً. Exness تحمل ترخيص FCA ذا المكانة العالية. ترخيص DFSA من XM قيّم لمتداولي الشرق الأوسط. لمعظم المناطق، كلاهما جدير بالثقة بدرجة متساوية.
السبريدات والرسوم#
تكاليف التداول تؤثر مباشرة على ربحيتك. إليك مقارنة بين XM و Exness على أنواع حساباتهما الأكثر شيوعاً.
سبريدات XM (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.6 نقطة | 2.1 نقطة | 1.6 نقطة | 3.5 نقطة |
| Ultra Low | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.5 نقطة |
| XM Zero | 0.0 نقطة | 0.2 نقطة | 0.1 نقطة | 2.0 نقطة |
XM Zero يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه.
سبريدات Exness (نموذجية):
| الحساب | EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | الذهب |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 1.0 نقطة | 1.2 نقطة | 1.1 نقطة | 2.0 نقطة |
| Pro | 0.6 نقطة | 0.7 نقطة | 0.7 نقطة | 1.2 نقطة |
| Raw Spread | 0.0 نقطة | 0.1 نقطة | 0.0 نقطة | 0.5 نقطة |
حساب Raw Spread من Exness يفرض عمولة 3.50$/لوت/اتجاه. حساب Pro بلا عمولة لكن يتطلب حداً أدنى 200$.
مقارنة التكلفة الإجمالية (EUR/USD، لوت قياسي واحد ذهاباً وإياباً):
| XM Ultra Low | XM Zero | Exness Pro | Exness Raw | |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة السبريد | 6.00$ | 0.00$ | 6.00$ | 0.00$ |
| العمولة | 0.00$ | 7.00$ | 0.00$ | 7.00$ |
| الإجمالي | 6.00$ | 7.00$ | 6.00$ | 7.00$ |
الرسوم غير التداولية:
- الإيداع/السحب: كلا الوسيطين يقدمان إيداعاً وسحباً مجانيين على معظم الطرق
- رسوم عدم النشاط: XM تفرض 5$/شهر بعد 90 يوم من عدم النشاط. Exness لا تفرض رسوم عدم نشاط
- أسعار السواب: تختلف حسب الأداة المالية؛ كلاهما يقدم خيارات خالية من السواب
الرافعة المالية#
الرافعة المالية تتيح لك التحكم بمراكز أكبر برأس مال أقل، لكنها تضخم المخاطر أيضاً.
| XM | Exness | |
|---|---|---|
| الرافعة القصوى | 1:1000 | حتى 1:غير محدودة* |
| الرافعة الافتراضية | 1:888 (قابلة للتعديل) | 1:2000 |
| الرافعة على العملات الرئيسية | حتى 1:1000 | حتى 1:غير محدودة |
| الرافعة على الذهب | حتى 1:1000 | حتى 1:2000 |
| الرافعة على العملات الرقمية | حتى 1:250 | حتى 1:200 |
Exness تقدم رافعة "غير محدودة" (فعلياً +1:2,000,000) على الحسابات ذات الرصيد أقل من 1,000$، وتنخفض مع نمو الرصيد.
الحكم على الرافعة: Exness تقدم رافعة أعلى تقنياً، لكن هذا ليس بالضرورة ميزة. المتداولون المسؤولون نادراً ما يحتاجون أكثر من 1:200. الحد الأقصى من XM البالغ 1:1000 يوفر مرونة واسعة دون تشجيع المخاطرة المتهورة.
أنواع الحسابات#
أنواع حسابات XM:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | حجم اللوت |
|---|---|---|---|---|
| مايكرو | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | 1,000 وحدة |
| قياسي | 5$ | 1.0 نقطة | 0$ | 100,000 وحدة |
| Ultra Low (مايكرو) | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | 1,000 وحدة |
| Ultra Low (قياسي) | 5$ | 0.6 نقطة | 0$ | 100,000 وحدة |
| XM Zero | 5$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | 100,000 وحدة |
أنواع حسابات Exness:
| الحساب | الحد الأدنى للإيداع | السبريد من | العمولة | حجم اللوت |
|---|---|---|---|---|
| قياسي | 10$ | 0.3 نقطة | 0$ | 100,000 وحدة |
| Standard Cent | 10$ | 0.3 نقطة | 0$ | 1,000 وحدة |
| Pro | 200$ | 0.1 نقطة | 0$ | 100,000 وحدة |
| Raw Spread | 200$ | 0.0 نقطة | 3.50$/لوت/اتجاه | 100,000 وحدة |
| Zero | 200$ | 0.0 نقطة | من 0.05$/لوت/اتجاه | 100,000 وحدة |
المنصات#
كلا الوسيطين يقدمان منصات MetaTrader المعيارية في الصناعة، بالإضافة إلى خيارات خاصة بهما.
XM:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- تطبيق XM (تطبيق هاتف خاص مع تداول وإدارة حساب متكاملة)
Exness:
- MetaTrader 4 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- MetaTrader 5 (سطح المكتب، الويب، الهاتف)
- Exness Terminal (منصة ويب خاصة)
- Exness Trade App (تطبيق هاتف خاص)
| الميزة | XM | Exness |
|---|---|---|
| MT4 | نعم | نعم |
| MT5 | نعم | نعم |
| منصة خاصة | تطبيق XM | Exness Terminal + Trade App |
| نسخ الصفقات | نعم | نعم (Exness Social Trading) |
| VPS | مجاني (مشروط) | مجاني (مشروط) |
| حساب تجريبي | نعم (غير محدود) | نعم (غير محدود) |
كلتا المنصتين تعملان بشكل جيد للتداول القياسي. منصة Exness الخاصة أكثر أناقة للتداول عبر الويب، بينما تطبيق XM يدمج ميزات إدارة الحساب مثل الإيداعات والسحوبات والعروض الترويجية جنباً إلى جنب مع التداول.
الحسابات الإسلامية#
للمتداولين المسلمين الذين يحتاجون حسابات خالية من السواب متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، كلا الوسيطين يقدمان حلولاً.
الحساب الإسلامي من XM:
- متاح على جميع أنواع الحسابات (مايكرو، قياسي، Ultra Low، Zero)
- لا رسوم سواب على المراكز الليلية
- لا رسوم أو هوامش إضافية لتعويض السواب
- قائم على الطلب: تواصل مع الدعم لتحويل أي حساب إلى إسلامي
- لا حد زمني على حالة الإعفاء من السواب
الحساب الإسلامي من Exness:
- متاح على الحسابات القياسية والاحترافية
- خالٍ من السواب تلقائياً للعملاء في الدول الإسلامية
- بعض الأدوات المالية قد يكون لها فترة محدودة لإعفاء السواب، وبعدها تُطبق الرسوم
- تفعيل تلقائي بناءً على منطقة الحساب
دعم العملاء#
جودة دعم العملاء يمكن أن تصنع تجربتك أو تدمرها، خاصة عند التعامل مع الإيداعات والسحوبات أو المشكلات التقنية.
| الجانب | XM | Exness |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | 24/5 | 24/7 |
| البريد الإلكتروني | نعم | نعم |
| الهاتف | نعم | نعم |
| اللغات | +30 | +15 |
| الدعم بالعربية | فريق عربي متخصص | متاح |
| وقت الاستجابة | أقل من دقيقة (دردشة) | أقل من دقيقتين (دردشة) |
| مدير حساب شخصي | نعم (للحسابات المؤهلة) | لا |
| الدعم التعليمي | ندوات، دورات، دروس | مقالات أساسية |
نقاط قوة دعم XM:
- فريق دعم متخصص ناطق بالعربية
- ندوات مباشرة منتظمة بالعربية ولغات أخرى
- مديرو حسابات شخصيون للمتداولين النشطين
- ندوات وفعاليات محلية في الأسواق الرئيسية
- قاعدة معرفة شاملة ودروس فيديو
نقاط قوة دعم Exness:
- توفر على مدار الساعة 24/7 (بما فيها عطلات نهاية الأسبوع)
- معالجة سحب آلية سريعة
- مركز مساعدة شامل
الحكم النهائي#
كلا الوسيطين — XM و Exness — شرعيان ومنظمان جيداً ومناسبان لأنواع مختلفة من المتداولين.
اختر XM إذا كنت:
- متداولاً مبتدئاً أو متوسطاً يقدّر التعليم والدعم
- تريد حداً أدنى منخفضاً للإيداع (5$) مع سبريدات تنافسية
- تقدّر بونص 30$ بدون إيداع لاختبار التداول الحقيقي بلا مخاطر
- تتداول من الشرق الأوسط وتقدّر تنظيم DFSA
- تريد مدير حساب شخصي وندوات بالعربية
- تفضل وسيطاً بموارد تعليمية شاملة
اختر Exness إذا كنت:
- متداولاً خبيراً بأحجام عالية يركز بالكامل على التكلفة
- تحتاج أعلى رافعة ممكنة للحسابات الصغيرة
- تريد سحباً فورياً كأولوية قصوى
- تفضل دعماً 24/7 بما فيه عطلات نهاية الأسبوع
- لا تحتاج مكافآت أو موارد تعليمية
لمعظم المتداولين، خاصة في الأسواق العربية والشرق أوسطية، تقدم XM حزمة أكثر شمولاً: تنظيم قوي يشمل DFSA، تكاليف تداول تنافسية، مكافآت سخية، تعليم من الدرجة الأولى، ودعم متعدد اللغات حائز على جوائز. بونص 30$ بدون إيداع يتيح لك أيضاً تجربة التداول الحقيقي دون أي مخاطر مالية — وهو أمر لا تقدمه Exness.